Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сопровождение процедур банкротства: описание, порядок, стадии». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банкротством называется неплатежеспособность должника, подтвержденная официально и законно. В правовой сфере России новейшего времени это понятие появилось вслед за рыночными отношениями в экономике. И в первую очередь – для юридических лиц.
Зачем нужна помощь юристов при банкротстве
Существует два ряда сложностей при рассмотрении дел о банкротстве:
- Каждый случай глубоко индивидуален. Это касается как физических, так и юридических лиц. Закон не может предусмотреть все особенность конкретного дела, поэтому в ходе процедуры то и дело возникают спорные прецеденты. Как они будут истолкованы – зависит от точки зрения юриста. Естественно, что адвокат противоположной стороны будет настаивать на их толковании не в пользу ответчика. Опытный юрист, выступающий на стороне должника, как минимум, уравновесит его влияние на судью.
- Делопроизводство в арбитражном суде регулируется положениями Арбитражного процессуального кодекса. Этот документ имеет ряд специфических особенностей, которые требуется знать досконально. Если же их игнорировать, процесс может пойти в нежелательном для должника направлении, либо затянуться года на три. Все это время придется оплачивать работу арбитражного управляющего.
Что входит в сопровождение процедуры банкротства
На каждом из этапов нанятый вами юрист будет совершать необходимые действия, которыми в противном случае пришлось бы заниматься самому должнику. А именно:
- Рассчитывает общий размер совокупной задолженности
- Контролирует сумму долга (она не должна расти или уменьшаться)
- Проверяет новые кредитные договора при рефинансировании
- Проводит переговоры с кредиторами об условиях реструктуризации
- Принимает участие в разработке плана реструктуризации, либо мирового соглашения
- Оформляет отчетные документы
- Осуществляет взыскание дебиторских долгов банкрота
- Участвует в собраниях кредиторов, как представитель должника
- Контролирует процесс составления реестра кредиторов
- Анализирует финансовое состояние компании или физического лица
- Опротестовывает судебные решения, ущемляющие права должника
- Разбирается с кредиторами или коллекторами, если те, пренебрегая требованиями действующего законодательства, продолжают оказывать давление на должника
- Помогает эффективно защититься от обвинений в преднамеренном или фиктивном банкротстве
Понятие и признаки банкротства
Создание и ведение бизнеса несет определенные экономические риски, в том числе и риск банкротства, в случае неспособности организации производить выплаты по своим долговым обязательствам.
Для инициирования банкротства, юридическое лицо — должник должно отвечать определенным признакам, установленным федеральным законодательством, а именно:
- трехмесячная просрочка юридическим лицом исполнения денежных обязательств;
- требование к юридическому лицу в сумме составляет не менее трехсот тысяч рублей.
Понятие и признаки банкротства
Создание и ведение бизнеса несет определенные экономические риски, в том числе и риск банкротства, в случае неспособности организации производить выплаты по своим долговым обязательствам.
Для инициирования банкротства, юридическое лицо — должник должно отвечать определенным признакам, установленным федеральным законодательством, а именно:
- трехмесячная просрочка юридическим лицом исполнения денежных обязательств;
- требование к юридическому лицу в сумме составляет не менее трехсот тысяч рублей.
Банкротство — это сложный процесс. Пройдя в суде все стадии несостоятельности, или обратившись с этой целью в МФЦ, должник получает статус банкрота и избавляется от задолженностей. Звучит как сказка — «избавиться от долгов раз и навсегда» Но это законный выход из долговой ямы, но который при этом подойдет не каждому должнику.
Будут и последствия после банкротства. Они установлены законодательно:
- в течение 5 лет при получении кредита или займа должник обязан уведомлять о своем статусе банкрота будущего кредитора;
- в течение 3 лет не сможет управлять юридическим лицом или занимать руководящие должности в бюджетных организациях;
- в течение 5 лет гражданин не сможет повторно объявить себя банкротом через суд;
- в течение 10 лет должник не сможет повторно объявить себя банкротом во внесудебном порядке.
Особенности сопровождения банкротства юридических лиц
Признание финансовой несостоятельности юридического лица также начинается с подачи заявления в арбитражный суд. Цель процедуры — провести финансовое оздоровление должника: восстановить платежеспособность путем привлечения новых инвестиций, реструктуризации долга либо реализации имущества. Однако чаще всего данная процедура заканчивается ликвидацией. При этом все долги компании аннулируются, но есть риск применения к руководителю и учредителям (участникам) субсидиарной ответственности.
Юридические услуги по сопровождению банкротства могут быть оказаны на любом из пяти основных этапов:
- наблюдение;
- финансовое оздоровление;
- внешнее управление;
- конкурсное производство.
Конкурсное производство
Конкурсное производство – это завершающая стадия процесса банкротства организации. Ее основная цель – адекватное удовлетворение требований, выдвигаемых кредиторами.
Базовыми особенностями конкурсного производства являются следующие:
- назначение конкурсного управляющего, который управляет принадлежащим должнику имуществом
- лишение организации-должника права управлять имуществом;
- приостановление делопроизводства по отдельным требованиям кредиторов;
- возможное оспаривание сделок должника, которые были им совершены до введения стадии конкурсного производства;
- создание из имущества, принадлежащего должнику, конкурсной массы;
- использование имущества, входящего в конкурсную массу, требований кредиторов.
Конкурсное производство может быть назначено на 1 год и продлено по решению суда максимум на 6 месяцев.
Полномочия конкурсного управляющего начинаются с момента его назначения судебным органом и завершаются только с окончанием всей стадии конкурсного производства. На этот период он получает исчерпывающий перечень полномочий по распоряжению принадлежащим организации-должнику имуществом.
Юрист в процедуре банкротства физического лица
Юрист в процедуре банкротства выполняет важную функцию: обладая опытом сотен банкротств, он может провести анализ текущей ситуации, сделать прогноз о том, спишут ли Ваши долги, нет ли обстоятельств, которые могут помешать положительному исходу процедуры?
Так же юрист поможет со сбором необходимых документов и грамотно составит заявление для подачи в суд, подберет хорошего арбитражного управляющего, будет сопровождать Вас во время банкротства и оказывать юридическую поддержку в случае нарушения Ваших прав со стороны кредиторов.
Конечно, привлечение юриста для проведения процедуры банкротства совсем не обязательно: закон разрешает банкротиться самостоятельно, но если у Вас нет необходимых юридических знаний, мы рекомендуем все-таки обратиться к профессионалам.
Последствия банкротства юридического лица
После окончания последней стадии конкурсного производства и финальной распродажи всего имущества арбитражный суд заканчивает свою работу вынесением постановления, в котором признается несостоятельность (банкротство) юридического лица. Конкурсный управляющий слагает свои полномочия, а уставные и бухгалтерские документы передаются на хранение в государственный архив. На основе судебного приказа предприятие ликвидируется, а в единый реестр банкротства юридических лиц вносятся соответствующие записи о закрытии. Кроме этого:
- прекращаются все начисления штрафов и пени;
- учредители теряют свои доли в уставном фонде;
- штат сотрудников полностью распускается.
Также производится окончательное списание оставшихся долгов и займов, если денежных средств от продажи конкурсной массы не хватило для полного расчета.
Банкротство физических лиц «под ключ»
Несколько лет назад применение термина «банкротство» являлось возможным только в отношении юридических лиц. Введение в 2015 году в ФЗ №127 «О несостоятельности» дополнительной главы появилась возможность применения процедуры признания банкротом и в отношении лиц физических. Гражданин, не владеющий достаточным объемом доходов для погашения имеющихся долговых обязательств, вправе инициировать процесс признания несостоятельным самостоятельно или посредством привлечения финансового управляющего.
Следует знать, что с правовой точки зрения банкротство являет собой сложную процедуру, завершение которой не всегда отвечает ожиданиям инициатора. Нарушение регламента или условий процесса признания гражданина несостоятельным может повлечь ряд негативных последствий, в числе которых арест имущества, вынесение судом отказа, привлечение к административной ответственности. Во избежание подобных неприятностей начинать процедуру рекомендуется только под руководством адвоката, который составит грамотную схему действий в зависимости от нюансов индивидуального случая.
Шаг 2 — подаем заявление в суд
Сбор документов окончен. Следующий этап в нашей инструкции — формирование и подача заявления. По-хорошему, этим должен заниматься привлеченный юрист.
Рядовые граждане не обладают достаточной юридической грамотностью, поэтому не всегда могут составить заявление так, чтобы его принял суд. Лучше не тратить время и сразу передать эту функцию опытному узкопрофильному специалисту.
Что должно быть в заявлении о банкротстве? Во-первых, информация о текущей финансовой несостоятельности. Для этого в обращении приводится полный список кредиторов и величина задолженности перед каждым из них.
Во-вторых, указывается семейный и социальный статус неплательщика — наличие супруга (супруги), детей и других иждивенцев, состояние здоровья (отмечается, если есть тяжелое заболевание или инвалидность). Вот что еще нужно перечислить в заявлении о банкротстве:
- имущество, которое находится в собственности;
- все счета и вклады, а также остатки денег на них;
- уровень текущей доходности;
- операции и сделки за три года, предшествующие процедуре;
- сведения о саморегулируемой организации, которая предоставит финансового управляющего.
В тексте заявления о банкротстве необходимо подробно расписать, почему сложилась такая финансовая ситуация и как вы пытались из нее выйти. Важный момент: заявление составляется одним документом, а список кредиторов и перечень имущества — двумя отдельными, но неотъемлемыми приложениями к обращению.
- представление интересов должника и полное юридическое сопровождения банкротства от и до;
- анализ финансовой деятельности компании на предмет возможности удовлетворения требований по уплате обязательных платежей;
- выявление сделок, которые могут быть оспорены арбитражным управляющим и подготовка рекомендаций по доказыванию их законности;
- помощь в выборе СРО и арбитражного управляющего;
- подготовка и подача в суд исковых заявлений о взыскании дебиторской задолженности должника;
- анализ действий арбитражного управляющего на предмет их соответствия законодательству;
- разработка стратегий защиты должника, представление интересов должника в суде;
- защита интересов должника при оспаривании сделок;
- контроль над деятельностью арбитражного управляющего по формированию конкурсной массы и реализации имущества;
- участие в переговорах по урегулированию задолженности, составлению и заключению мирового соглашения;
- представление интересов кредитора в деле о банкротстве, в том числе, подача заявления о банкротстве должника и включение требований в реестр.
Как происходит процедура несостоятельности
– Проанализировать причину невыполненных обязательств перед кредитором;
– Оплатить судебные расходы;
– Собрать документы, которые являются доказательствами неплатежеспособности предприятия;
– По результатам проведенной работы составить иск и направить его в суд.
Чтобы достичь намеченной цели – инициация банкротства и его успешное проведение – необходимо учесть разные тонкости и нюансы. В таких делах их не мало, они зависят от каждого конкретного случая. Вот почему уже здесь требуется сопровождение процедуры несостоятельности со стороны профессиональных и практикующих юристов, которые не зависят от каких-либо заинтересованных в этом деле лиц.
Банкротством называется неплатежеспособность должника, подтвержденная официально и законно. В правовой сфере России новейшего времени это понятие появилось вслед за рыночными отношениями в экономике. И в первую очередь – для юридических лиц.
Разумеется, в советские времена хозяйственные структуры тоже, случалось, оказывались в неоплатных долгах. Но тогда рынка не существовало – все строго контролировалось государством – следовательно, не существовало и открытых конфликтов по этому поводу. Руководителя переводили на другую должность или увольняли. Если была доказана его вина – привлекали к уголовной ответственности за так называемые «хозяйственные преступления». Потери кредитора компенсировались из бюджета.
Появление частной собственности в корне изменило ситуацию. Бизнесмены начали «выбивать» долги друг из друга, опираясь на криминальные структуры. Должников пытали и зверски убивали в назидание другим. Необходимо было срочно перевести вопрос взыскания долгов в правовое поле, что и было сделано в 1992 году, когда приняли первый Закон РФ о банкротстве предприятий (№ 3929-1). Надо сказать, он использовался преимущественно при разорении государственных предприятий и не оказал существенного влияния на уровень криминальности прочих бизнес-структур. В настоящее время данный акт утратил силу.
В зависимости от реального материального положения должника у процедуры банкротства могут быть две цели:
- Восстановить платежеспособность компании, либо физического лица, способствовать полному возврату долгов. В таком случае банкрот так и не становится банкротом, а возвращается в ряды платежеспособных субъектов
- Распродать имущество должника, чтобы хотя бы частично погасить имеющиеся долги. В этом случае юридическое лицо ликвидируется, а физическое получает временное поражение в правах (трех- пятилетний запрет на занятие определенными видами деятельности и обязанность сообщать контрагентам всех своих сделок о своем банкротстве).
Какую цель будет преследовать процесс, зависит от наличия у должника активов, средств, недвижимого и движимого имущества. Если все это имеется – суд до последнего будет пытаться «вытащить» должника из долговой ямы. Это касается как юридических, так и физических лиц. Если же к моменту обращения с заявлением о банкротстве не осталось ничего – ни денег, ни сколько-нибудь значимых активов – остается один выход: конкурсное производство. Его цели:
- Реализовать оставшиеся активы и имущество на электронных торгах
- Вернуть кредиторам хотя бы часть долга, а остальное списать
- Дать банкроту юридическую защиту от разъяренных кредиторов (после официального объявления о банкротстве они теряют право преследовать банкрота за долги)
Другое дело, что цели должника, с одной стороны, и кредиторов, суда, арбитражного управляющего, с другой стороны, могут не совпадать. Бывает, что должник хотел бы восстановить платежеспособность, но кредиторам выгоднее «по дешевке» распродать его активы. Например, чтобы немедленно вернуть свои деньги, или в интересах третьих лиц – компании, которая производит рейдерский захват. Либо наоборот – руководству компании выгодно ликвидировать юрлицо по банкротству, вместе с долгами, чтобы сменить сферу деятельности. А суд, управляющий, кредиторы считают более целесообразным проведение финансового оздоровления и реструктуризацию долга.
Цель обычных граждан обычно проста – остановить лавину долгов, которые растут с каждым нарушением срока очередных платежей. Если имущества у них нет – им выгоднее полностью обанкротиться. Если есть что терять (например, квартиру, купленную в не до конца погашенную ипотеку), они стремятся к реструктуризации долга. Это позволяет снять ранее наложенные штрафные санкции, гасить долг по более низкой процентной ставке, даже уменьшить размер ежемесячных платежей за счет увеличения срока займа.
ВНИМАНИЕ! Каждый потенциальный банкрот должен понимать, что есть категории долгов, которые не будут списаны даже в результате полного банкротства. Для физических лиц это алименты, а также назначенная судом оплата морального и физического ущерба. Длю юридических лиц – долги по зарплате работников. Несписываемые (впрочем, и обычные тоже) долги юридического лица могут быть возложены на руководство компании по субсидиарной ответственности. Списать их тоже не получится.